ARCA se encargará de investigar a usuarios que superen los $700.000
La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), que reemplazará a la AFIP, confirmó que a partir de un monto específico, se empezará a controlar a los usuarios de billeteras virtuales, sin necesidad de investigar de dónde proviene el dinero.
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Después de que el Gobierno anunciara la disolución de la AFIP, el nuevo organismo se hará cargo de los controles sobre las apps bancarias y otras plataformas digitales que manejan plata.
Según lo que dijeron desde el ente, la idea de esta nueva medida es asegurarse de que el dinero que circula sea legítimo y detectar posibles trampas fiscales en las transacciones de las apps. Por eso, ARCA decidió pedir todos los datos de los usuarios que tengan saldos mensuales de 700 mil pesos o más en cualquier billetera virtual.
También se estableció que los ingresos y egresos que no estén justificados en estas apps no pueden superar los 400 mil pesos por operación. Si se pasa de esa cifra, se iniciará una investigación para que la persona explique de dónde proviene el dinero.
La idea de poner un límite en el monto es asegurarse de que el dinero venga de fuentes legales y no de plata no declarada. Según la Resolución General N° 4298, serán las billeteras virtuales, y no los usuarios, las que tengan que informar las transacciones, saldos o gastos que superen los límites establecidos.
Estos límites se van a actualizar cada seis meses, según cómo suba el Índice de Precios al Consumidor (IPC).
Los documentos que se precisan para justificar los fondos en la billetera virtual
Si ARCA te manda un mail avisándote sobre movimientos raros en tu cuenta, vas a tener que presentar los siguientes papeles para justificar los ingresos:
• Facturas (responsable inscripto o monotributistas)
• Recibo de sueldo
• Declaraciones Juradas
• Certificados de ingresos
